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大连银行从业资格培训头条
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【头条】大连附近哪里有银行从业资格考试培训咨询报名点
发布时间:2023/5/12 7:20:02 更新时间:2023/5/12 7:20:02
责任编辑:
大连优路教育银行从业资格培训
(VIP会员已认证)
学校介绍
优路教育提供各种职业培训,包括建筑类:注册监理工程师、监理工程师岗位培训班、造价师、一级建造师、二级建造师、造价员、监理员、安全员、施工员、质检员、资料员、合同员;劳动部职业资格类:人力资源管理、秘书、物业管理师、物流师、心理咨询师、网络编辑员、理财规划师、广告设计师、电子商务师、项目管理师、营销师、企业文化师、企业信息管理师、企业培训师、职业指导人员等;财经类:会计证、会计职称、报关员、报检员、证券资格等;其他:导游证、教师双师证、外语、医疗类、青少年右脑开发等各类培训。
截止2017年初,环球优路教育在北京、天津、济南、南京、上海、杭州、合肥、石家庄、郑州、武汉、长沙、广州、重庆、沈阳、大连、青岛、厦门、宁波、苏州、无锡、扬州、南通、保定、安阳、新乡、洛阳、平顶山、西安、太原、徐州、福州、成都、唐山、邯郸、焦作、秦皇岛等70个城市,设立了70余家分校,年培训人次超过10万人。
优路教育整合业界优秀师资,改进服务体系,凭借超高的考试通过率和精致的服务,在建设工程执业/职业资格培训、财经类执业/职业资格培训、卫生类执业/职业资格培训、其他各类执业/职业资格培训领域,树立了良好的口碑,品牌美誉度良好。
优路教育教学目标:
激发学员的学习潜能,全面提高学员学习和实操能力,帮助学员学习专业知识及考试技巧,使学员在相应考试中得心应手、运用自如,顺利通过考试并提高职场实战能力。
师资力量
王老师
金融学硕士
主讲科目:个人理财
授课特点:课程生动幽默,善于结合生活,把复杂的问题简单化,并结合考题有针对性的分析讲课。曾多次在北京、上海、广州等地多家银行、证券公司开展内部培训。
黄老师
金融学硕士
主讲科目:风险管理
授课特点:多次在北京、郑州等地大型企业开展企业团培。擅长营造温馨轻松的课堂氛围,引导学生独立思考;教学内容充实,教学效率高,抓住考点,帮助学生有效的掌握考点。
课程介绍
特色优势
在线答疑:学习当中有难题,专业解答不用慌,及时辅导帮你忙。
移动课堂:高清课件随心下,模拟试题、历年真题畅快做,只要有设备,手机、平板PC端随心学。
行业趋势
据统计,历年成功拿到银行offer的学员中,71%的学员持有银行从业、会计从业、证券从业等金融行业相关资格证书。
不仅获得进入银行业从业的资格,而且还获得了“全国初级职称证书”,这对工作后的职称评定、福利待遇有着重要的影响。
培训学习资料
初级银行从业资格《个人理财》高频考点26:客户分类与客户需求分析
考点:客户分类与客户需求分析
1、按财富观分类
储藏者(量入为出)、积累者(量出为入)、修道士、挥霍者、逃避者
2、按风险态度分类
风险厌恶型、风险偏好型、风险中立型
3、按客户资产分类
大众客户(AUM值50万元人民币以下)、贵宾客户(AUM值50万元人民币以上)
4、按客户利润贡献度分类
富裕客户(VIP客户)、大众富裕客户、大众客户(银行客户群的主流)
5、马斯洛需求层次理论
根据西方心理学家马斯洛需求层次理论,人的需求从低到高可以分五个层次,分别为生理需求(最首要的动力)、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
6、客户需求及层次
按照客户金融理财需求的层次,客户需求可以分为生活需求和投资需求。
生活需求主要是客户对其整个生命生涯事件相关的财务计划的需求,包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以及各种税收方面的需求。
投资需求是在客户的基本生活目标得到满足的基础上,客户对资金投资于各种投资工具取得合理回报以积累财富的需求。
初级银行从业资格考试《个人理财》必背公式
1.现值和终值的计算
(1)单期中的终值:FV=C0(1+r)。其中,C0是第0期的现金流,r是利率。
(2)单期中的现值:PV=C1(1+r)。其中,C1,是第1期的现金流,r是利率。
(3)多期的终值和现值:FV=PV×(1+r)t;计算多期中现值的公式为:PV=FV(1+r)t。其中,(1+r)t是终值复利因子,FV(1+r)t是现值贴现因子。
2.复利期间和有效年利率的计算
(1)复利期间。一年内对金融资产计m次复利,t年后,得到的价值是:FV=C0×1+rmm。
(2)有效年利率(EAR)。有效年利率的计算公式为:EAR=1+rmm-1
3.年金的计算
年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流。年金通常用PMT表示。年金的利息也具有时间价值,因此,年金终值和现值的计算通常采用复利的形式。根据等值现金流发生的时间点的不同,年金可以分为期初年金和期末年金。一般来说,人们假定年金为期末年金。
(1)年金现值的公式为:PV=Cr1-1(1+r)t。
(2)期初年金现值的公式为:PV期初=Cr1-1(1+r)t(1+r)。
(3)年金终值的公式为:FV=Cr×[(1+r)t-1]。
(4)期初年金终值的公式为:PV期初=Cr×[(1+r)t-1](1+r)。
4.投资的预期收益率计算:E(Ri)=[P1R1+P2R2+…+PnRn]×100%=∑PiRi×100%
5.方差。方差描述的是一组数据偏离其均值的程度,其计算公式为:方差=∑Pi×[Ri-E(Ri)]2。方差越大,这组数据就越离散,数据的波动也就越大;方差越小,这组数据就越聚合,数据的波动也就越小。
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