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【资讯】枣庄银行从业资格考试视频讲座培训班报名手续 老师告我读这个有没有用

发布时间：2022/5/4 14:38:40 更新时间：2022/5/18 16:38:14
责任编辑：枣庄优路教育银行从业资格培训（VIP会员已认证）

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学校介绍
　　优路教育一站式学习平台，专注工程、医卫、教师、财经等领域培训。以一城一校为目标，全国范围内已开设200余家分校，帮助在职人士成就梦想!
　　优路教育创建于2005年，经过多年的发展，截止今日，我们已经在北京、天津、上海、南京、苏州、杭州、福州、、深圳、长沙、郑州、洛阳、石家庄等全国近二十个城市设立了直营子公司，全国加盟合作机构达数百家，教职员工上千人。如今，优路教育已成为建设工程领域各类执业/职业资格培训的知名品牌，2018年，公司旗下各品牌培训学生达10余万人次。

师资力量
徐老师
经济学硕士
主讲科目：公司信贷
授课特点：喜欢研究书本知识，根据学员的基础不同，有针对性，同时精细的进行讲解；不断地把专业性的知识，拆分细化，使学员能更好地理解。
王老师
金融学硕士
主讲科目：个人理财
授课特点：课程生动幽默，善于结合生活，把复杂的问题简单化，并结合考题有针对性的分析讲课。曾多次在北京、上海、广州等地多家银行、证券公司开展内部培训。

课程介绍

特色优势
可系统学习银行业的政策、法律法规、职业操守等专业知识，这些正好满足银行对所需从业人员的岗位技能和职业素质的要求。
移动课堂：高清课件随心下，模拟试题、历年真题畅快做，只要有设备，手机、平板PC端随心学。

行业趋势
　　不仅获得进入银行业从业的资格，而且还获得了“全国初级职称证书”，这对工作后的职称评定、福利待遇有着重要的影响。
　　据统计，历年成功拿到银行offer的学员中，71%的学员持有银行从业、会计从业、证券从业等金融行业相关资格证书。

培训学习资料
　　初级银行从业资格《个人理财》高频考点35：理财规划方案
考点：理财规划方案
理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。
理财规划方案的内容
1.家庭收支、债务规划
2.风险管理规划
3.退休养老规划
4.教育规划
5.投资规划
6.税务规划
7.财富分配和传承规划
家庭收支和债务规划
1.家庭收支平衡规划的内容
家庭消费支出、债务规划和现金管理;债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。
2.家庭消费开支规划的一项核心内容是债务管理
3.现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。
财富保障与规划
一般情况下，家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。
退休养老规划
根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。
退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。
教育投资规划
教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。
子女教育规划的主要内容：包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。
年轻客户群体自身的进一步的进修和学习费用的规划。
投资规划
税务规划
财产传承规划。
　　初级银行从业资格《风险管理》第四章第四节：监管要求
本节的主要考点及知识点：
银行账户利率风险的监管要求与计量方法。
银行账户利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。
商业银行在计量银行账户利率风险过程中，应考虑包括重新定价风险、基差风险、收益率曲线风险和期权性风险在内的重要风险的影响，以及开展主要币种业务时所面临的利率风险。计量和评估范围应包括所有对利率敏感的表内外资产负债项目。
银行账户利率风险是目前商业银行面临的主要市场风险之一，商业银行必须从识别、计量、监测、控制等方面逐步建立相应体系，以强化银行账户利率风险管理，适应监管要求和新资本协议要求。
一、监管要求
巴塞尔委员会2004年《利率风险管理与监管原则》：除了对利率风险管理的普遍原则(原则1～13，与交易账户和银行账户划分无关)进行规定外，还专门通过原则14、原则15对银行账户利率风险进行阐述，通过标准的利率冲击方法计量对经济价值的影响，并评估银行持有的资本是否足以应对其所承担利率风险水平。若不相适应时，银行应考虑采取纠正措施——降低风险水平，或增加一定数额的资本，或二者兼为。2006年该委员会发布巴塞尔协议Ⅱ(完整版)将银行账户利率风险列入第二支柱进行定性评估，以确定资本附加要求。2012年发布的《有效银行监管的核心原则》中原则23也专门针对银行账户利率风险监管原则进行规定。

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