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- 培训学习资料
- 证券从业资格《证券市场基本法律法规》要点:证券公司分类监管
评价方法
证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。
在基准分的基础上,根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、市场竞争力、持续合规状况等方面情况,进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。
分类评价每年进行一次,评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。
证券从业资格《金融市场基础知识》考点归纳9:我国金融中介机构体系构成
考点归纳:我国金融中介机构体系构成
1.金融中介机构的定义
金融中介机构有狭义和广义之分。
狭义的金融机构一般是指在金融活动中,处于信用关系中借贷双方之间的中介,从贷方那里借入资金,再向借方贷出,其分别与借方和贷方形成独立的债权和债务关系。因此,狭义的金融中介机构一般指商业银行。
广义的金融中介机构则泛指参与或服务于金融市场活动而获取收益的各类组织和机构。
2.金融中介机构的分类
金融中介机构按不同的标准,可划分为不同的种类。
(1)按经济活动分类
①不包含保险和养老基金的金融中介活动
货币中介;中央银行和其他货币中介(主要是指存款货币银行)的活动;其他金融中介;金融租赁以及其他如农业信贷、进出口信贷、消费信贷等专业信贷的活动。
②保险和养老基金(不包括强制性社会保障)
生命保险活动;养老基金活动;非生命保险活动。
③辅助金融中介的活动
金融市场组织(如证券交易所)的活动,包括投资银行、投资基金之类的证券交易活动;与金融中介有关的其他辅助活动。
(2)按中心产品分类
其中有“金融中介、保险及辅助服务类”。大体包括:
①金融中介服务;
②投资银行服务;
③保险和养老基金服务;
④再保险服务;
⑤金融中介辅助服务;
⑥保险和养老基金辅助服务等。
(3)国民核算体系SNA按机构的分类
①中央银行;。
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